外匯知識庫

什麼是外匯(FX)交易?外匯保證金交易有哪些優勢?



什麼是外匯交易?


外匯交易是“Foreign Exchange”的縮寫,外匯交易指的是,買入一種貨幣,同時賣出另一種貨幣,因此外匯報價總是以貨幣對的形式出現,由報價 (賣出貨幣) 與基準貨幣 (買入貨幣) 來構成,熱門的貨幣對有歐元兌美元(EUR/USD)、美元兌日圓(USD/JPY)、英鎊兌美元(GBP/USD)等等。

而外匯市場最流行與流動性高的貨幣包含了美元 (USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、日圓(JPY)、瑞士法郎(CHF)、加元(CAD )、澳幣(AUD)和紐幣(NZD)等等。

由於近年來外匯交易市場熱絡,投資商品的多元性也愈來越多,除了投資人熟悉的外幣存款買賣之外,投資人還有另外一種外匯投資選擇,就是「外匯保證金交易」。外匯保證金交易就是把外匯交易保證金交易結合在一起產生的詞。

外匯交易 而保證金交易就是把保證金存放在外匯經紀商進行交易。換一種說法就是,把存放在外匯經紀商的錢作為擔保進行交易。總的來說外匯交易以存放的保證金為擔保,透過買賣日圓和美元等貨幣來獲取利益的交易。

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外匯交易中的損失和盈利是怎麼產生的


在外匯交易中產生損失和盈利的原因主要有以下2種。

·匯兌損益

·隔夜利息/融資成本

下面逐個為大家做詳細介紹。

匯兌損益


外匯匯兌損益是由於匯率變動而產生的損失和利益。請看下圖。

例如,在1美元100日圓時買入美元。然後匯率上漲,在101日圓時賣出美元就可以獲得1日圓收益。

匯兌損益

反之就是在1美元99日圓時賣出的話就會出現虧損。預測今後的匯率進行買賣交易時出現的損失和盈利被稱為外匯差價利益。

隔夜利息/融資成本


隔夜利息就是透過2種貨幣的國家之間的利率差來獲取收益。

在外匯交易交易中,買入高利率貨幣賣出低利率貨幣時,可以賺取之間的利率差。

隔夜利息

OANDA全部交易產品隔夜利息


外匯保證金的交易優勢


1: 槓桿交易以小搏大,小資金也可以交易


一般來說外匯的最小交易數量單位為1,000貨幣單位,也就是0.01手。

根據保證金的計算公式:

所需保證金=現在的匯率×交易數量単位(1,000貨幣等)÷槓桿

以歐元/美元交易為例,1歐元=1.1500美元時,用200倍槓桿交易0.01手(1,000貨幣單位),所需要的資金(最低保證金)為5.75美元,

1.1500×1000÷200=5.75

也就是說,只需要5.75美元就能交易0.01手的歐元/美元貨幣對。如果是選擇槓桿為100倍時則需要11.5美元。

因此可以得出槓桿越大所需要的最低保證金就越少。

2:沒有交易手續費,可以低成本開始交易


外匯交易沒有基本的交易費用。由於沒有開戶費、帳戶維護費、止損費等,可以說這是一項低成本的投資。

但是,雖然交易費是免費的,但每筆交易都會有有點差(買入價和賣出價之間的差)。

點差

以歐元/美元(EUR/USD)MT5報價為例,左側為賣出價(1.17463),右側為買入價(1.17474),用買入價-賣出價,就可以算出點差。

OANDA所提供的各種貨幣對點差可以從以下資料查看。

OANDA的各種貨幣對點差請點擊這裡

3:市場多空都可以交易賺取收益


外匯交易是可以從買入和賣出雙方賺取收益。

在多頭上漲趨勢中先買後賣,在下跌趨勢中先賣後買,因此不管市場現在處於多空哪一種局面都可以進行交易賺取收益。

4:主流貨幣對不多,新手也可以容易選擇


外匯交易中的貨幣對很多,但是主流貨幣大概有20多種。

如果不知道如何選擇的話,可以先從最常見的歐元/美元(EUR/USD)交易。

查看在OANDA可交易的貨幣對請點擊這裡

5:原則上可以24小時進行交易


原則上外匯交易是除了週六週日以外可以24進行交易。

交易時間

另外,因為有實施夏令時間的國家,所以,夏令時間和冬令時間的開盤時間會有1個小時的時差。

以下是實施夏令時間的外匯交易的交易時間。

夏令時間 冬令時間(Open)
交易時間(台灣時間) 週一的AM5點~週六的AM5點 週一AM6點~週六的AM6點


因為外匯交易是原則上除了週六週日以外可以24小時進行交易,是平常很忙沒有時間的人也可以容易投入進去的投資方式。

查看關於FX交易時間的詳細介紹


外匯交易的缺點與風險


以下是外匯交易的缺點和風險

·槓桿交易損失也會擴大

·不能保證本金和收益

下面逐個為大家做詳細介紹

槓桿交易損失也會擴大


槓桿雖然是外匯交易的優點之一,同時也具備很大風險。

可以用小資金獲取很大的收益,但是損失也會隨之擴大。

槓桿越高風險越大,根據自己的保證金設置槓桿非常重要。

不能保證本金和收益


外匯交易是不能保證本金和收益的金融商品。

利用高槓桿冒險交易的話,一旦損失超出帳戶資金的話還需要補交保證金。在自己可以容忍的風險範圍內交易非常重要。


外匯交易中常用知識


外匯保證金如何計算


假設現在的歐元/美元(EUR/USD)匯率時1歐元兌1.1500美元。

而歐元就是要買的商品(基礎貨幣) ,則美元就是計價的幣別。

因此購買1歐元需花1.1500美元。

外匯保證金的單位是"手"。

交易1手所需要的保證金可以按照槓桿方式來計算。

所需保證金=現在的匯率×交易數量単位÷ 槓桿(200倍)

1手外匯保證金=100,000的基礎貨幣單位,計算公式就是「1.1500×1,000÷200=5.75」。也就是說,需要5.75美元的保證金。

另外交易1手需要的保證金也可以按照保證金比例方式來計算。

基礎貨幣為美元保證金計算:

這邊以OANDA 的USD/JPY來當範例。

原始保證金=契約規格x交易單位(手數)x保證金比例

保證金=1,000x0.01手x0.5%=5,也就是說,需要5美元的保證金。

基礎貨幣為非美元保證金計算:

這邊以OANDA 的EUR/USD來當範例。

原始保證金=契約規格x交易單位(手數)x保證金比例x商品匯率(換成美元計算)

保證金=1,000x0.01手x0.5%x1.1500=5.75,也就是說,需要5.75美元的保證金。

槓桿是什麼?


所謂的外匯交易槓桿,是指能進行存入保證金幾倍大規模的交易機制。一般也稱作「槓桿原理」。

比方說,存入1萬保證金只能進行1萬額度的交易。但是若以200倍槓桿交易時,1萬保證金則可進行200萬額度的交易。

像這樣以較小額的保證金進行保證金好幾倍額度的交易,這種機制稱作槓桿。不過槓桿也存在風險,須多加注意。

閱讀更多外匯交易的槓桿知識


點差是什麼?


外匯交易中的點差,是買價(Ask)與賣價(Bid)之間的價差。這個價差就稱作點差(spread)。

公式:點差 (spread) = 買價 (Bid) – 賣價 (Ask)

而且點差會因為外匯交易公司或貨幣對、市場狀況等變動,交易者應盡量避開點差容易拉大的時段進行交易。

閱讀更多外匯交易的點差知識

外匯交易下單方法


外匯交易中主要分為2種下單類型:

1:市價單
市價單乃是立即進行交易時的下單方法。具體而言,就是「以目前的價格進行交易」時使用的方法。

2:掛單(限價單與停損單)
掛單(限價單與停損單)則是預測未來價格下單的預約單。

限價單(limit order): 以相對於目前的價格,指定較為有利的價格下單。

(例如買單就是限定比目前價格更低的價位,賣單則是限定比現在價格更高的價位)。

停損單(stop order): 指定較目前價格不利的價位下單。

(例如買單就是限定比目前價格更高的價位,賣單則是限定比現在價格更低的價位)。

此外,對於持有的部位還可以設定停損與停利單。

交易者對自己持有的部位進行平倉,則可以同時發出確定獲利的訂單(停利單)與止損的訂單(停損單)。

在同時發出上述2種訂單後,當價格變動達到其中一種訂單的約定價格時,另外一張訂單就會自動取消。

因此,只需發出上述2種訂單,然後等候價格變動到達其中一種訂單價位即可。交易者不需緊跟著市場變動,當價格上下移動時就會自動交易結算。

閱讀更多外匯交易下單的方法


新手如何開始外匯交易


1:學習外匯的基本知識


新手剛學習外匯交易時,首先需要學習的是基本知識。了解外匯交易是一種什麼樣的投資、如何產生獲利、以及專門術語等最基本的知識。

2:透過模擬交易體驗外匯交易情境


在剛接觸外匯交易時,因為沒有實際的交易經驗,因此在對於投資策略與交易系統的使用上會不熟悉就產生虧損。所以我們建議投資人可以先從模擬交易開始,模擬交易是指用虛擬的資金進行交易。因為不是使用實際資金交易,所以即便交易失敗也不會產生實際資金的虧損。在精神上也沒有任何壓力,可以輕鬆體驗到外匯交易。

OANDA為投資人提供了模擬交易,可以非常簡單的免費體驗到外匯交易。歡迎使用。

3:用實際資金進行外匯交易


在學習了一定的外匯基本知識、體驗了外匯交易過程後,就要開始用實際資金交易。但是,如果沒有任何計劃就開始交易的話,很有可能就會失去寶貴的資金。

所以建議剛開始投入實際資金時,可以用小額資金開始,等慢慢掌握交易策略與系統的使用習慣,這時再來逐步放大操作的資金是最為安全。

外匯投資新手開始交易教學-避免外匯投資失敗的要點有哪些:

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外匯保證金的基本知識

外匯保證金的基本知識

外匯交易以存放的保證金為擔保,透過買賣日圓和美元等貨幣來獲取利益的交易。其優點是24小時可以進行交易、買入和賣出都可以賺取收益、沒有交易手續費等。但是也具有因槓桿交易而損失擴大、不能保證本金和收益等風險。所以,在自己可以容忍的風險範圍內交易非常重要。在OANDA進行外匯交易時,除了可以在MT4與MT5兩個平台上交易以外,還可以使用獨有指標。