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隔夜利息/融資費用

了解我們的隔夜利息/融資費用計算方式,從而更好地了解通過我們交易時的隔夜利息/融資費用或信用融資額度及其他相關的潛在費用。

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外匯、指數和大宗商品CFD(差價合約)

如果每個交易日結束時(美國東部時間下午5點),您的賬戶上有未平倉倉位,則該倉位將被視為隔夜持倉,並須繳納隔夜利息/融資費用或占用您的信用額度,以作為倉位的隔夜利息(相對於保證金)。

融資費用按每個倉位計算,對於您的賬戶而言,這可能會反映成費用或信用額度,取決於您是持有買入/長倉,還是賣出/短倉。我們管理費用也會影響到您的融資費用或信用額度。

CFD(差價合約)倉位的隔夜利息/融資費用計算方式

外匯和貴金屬(銅除外):

日隔夜利息(融資費)或信用額度 = 倉位規模 x 適用的隔夜利率/365。

指數及商品(包括銅) :

日隔夜利息(融資費)或信用額度 = 倉位價值* x 適用的隔夜利率/365。

* 其中倉位價值 = 倉位規模 x 交易日結束時(美國東部時間下午5點)的價格。

隔夜利率/融資利率(或外匯產品的“掉期利率”)因金融產品而異,而且可能每日變化。這些利率以年化利率報價。每種產品有兩種報價:買入/多頭報價,和賣出/空頭報價。

負隔夜利率/融資利率將會從您的賬戶中扣除一筆費用,而正隔夜利率/融資利率將會向您的賬戶記入一筆信用額度。

如何計算隔夜利率/融資利率

下表顯示了外匯、貴金屬和指數CFD(差價合約)的隔夜利息/融資費用的計算方式。

隔夜利率/融資利率(多頭/買入倉位) 隔夜利率/融資利率(空頭/賣出倉位)
外匯及貴金屬(銅除外) 利率基於各個標的資產流動性提供方的混合明日/次日(T/N)掉期利率,按特定工具的管理費進行調整,並以年率表示。

在隔夜利息/融資費用頁面,您可以選擇希望交易的金融產品,然後系統將會計算出年化融資利率(包括其管理費)和基於現行利率的預期日隔夜利息/融資費用。此外,您還可查看歷史隔夜利息/融資利率。
利率基於各個標的資產流動性提供方的混合明日/次日(T/N)掉期利率,按特定工具的管理費進行調整,並以年率表示。

在隔夜利息/融資費用頁面,您可以選擇希望交易的金融產品,然後系統將會計算出年化融資利率(包括其管理費)和基於現行利率的預期日隔夜利息/融資費用。此外,您還可查看歷史隔夜利息/融資利率。
指數 費率為2.5%的管理費加上相關*銀行間同業拆借利率,以年化利率表示。以負利率表示,因此為費用。

*利率貨幣為該金融產品的報價貨幣如下表所示。

在隔夜利息/融資費用頁面上,您可以選擇希望交易的金融工具,然後系統將會計算出年化隔夜利息/融資利率(包括管理費)和基於現行利率的預期日隔夜利息/融資費用。

此外,您還可查看歷史隔夜利率/融資利率。
如果相關的*一個月銀行間同業拆借利率高於我們2.5%的管理費,所用利率將是兩者之間的年化差值。以正利率表示,因此為信用額度。

如果相關*銀行間同業拆借利率低於我們2.5%的管理費,那麼使用的利率將是兩者之間的年化差值。以負利率表示,因此為費用。

*利率貨幣為該金融產品的報價貨幣如下表所示。

在隔夜利息/融資費用頁面上,您可以選擇希望交易的金融工具,然後系統將會計算出年化隔夜利息/融資利率(包括管理費)和基於現行利率的預期日隔夜利息/融資費用。此外,您還可查看歷史隔夜利率/融資利率。
指數名稱 指數名稱(英文) 銀行間同業拆借利率
澳洲指數200 Australia 200 澳洲銀行票券 - 3 個月
中國A指數50 China A50 USD LIBOR - 1 個月
歐洲指數50 Europe 50 EURIBOR - 3 個月
法國指數40 France 40 EURIBOR - 1 個月
德國指數30 Germany 30 EURIBOR - 3 個月
香港指數33 Hong Kong 33 HKD HIBOR - 1 個月
印度指數50 India 50 USD LIBOR - 1 個月
日經指數225 Japan 225 USD LIBOR - 3 個月
荷蘭指數25 Netherlands 25 EURIBOR - 1 個月
新加坡指數30 Singapore 30 SGD SIBOR - 1 個月
台灣指數 Taiwan Index USD LIBOR - 1 個月
英國指數100 UK 100 GBP LIBOR - 3 個月
美國NAS指數100 US Nas 100 USD LIBOR - 3 個月
美国Russ指數2000 US Russ 2000 USD LIBOR - 3 個月
美国SP指數500 US SPX 500 USD LIBOR - 3 個月
美国華爾街指數30 US Wall St 30 USD LIBOR - 3 個月

管理費表

金融產品 管理費
南非蘭特組合 2.00%
其他組合 1.00%

受假期和周末影響的隔夜利息/融資費用

結算日期因資產類別而異。

外匯和金屬(銅除外)交易的結算日通常為交易日後第2個工作日(T+2),也就是說周末融資會提早兩天在周三即開始計算(為通常日利率的三倍),類似的這也受到公共假日的影響。請注意,美元/加元的結算日為T+1,因此為期三天的融資從周四開始計算。

指數和大宗商品(包括銅)週五交易時通常會將周末融資考慮在內(為通常日利率的三倍) ,當然類似的這也受到公共假日的影響。

因此,具體某日的實際隔夜利率/融資利率可能反映了一天以上的費用。

週末不對客戶賬戶收取隔夜利息/融資費用或記入信用額度。

請參閱常見問題,了解CFD倉位的隔夜利息/融資費用示例。

大宗商品(包括銅)CFD

OANDA的大宗商品(包括銅)CFD沒有到期日。為此, OANDA通過對標的有效期貨合約的價格適用溢價或貼現率(稱為"基準利率" )來生成其大宗商品CFD價格。

期貨合約即將到期時,新合約的基準利率將使用即將到期的合約和新合約的價格來計算。採用基準利率後,因為舊的期貨合約即將到期,CFD價格會向新的活躍期貨合約價格趨同,CFD價格將上下調整。調整方向取決於新的活躍期貨合約價格和CFD價格的差別。例如,如果新的期貨合約價格高於CFD價格,基準利率將調高CFD價格,使其向新的期貨合約價格趨同。

Positive Basis Rate (Chinese Traditional)
Negative Basis Rate (Chinese Traditional)

交易日結束時(美國東部時間下午5點)適用於大宗商品的融資利率旨在抵消此定價方法所產生的價格變動,因此可能是貸項或借項,這取決於您是長倉還是短倉,價格是走低還是走高,以及額外管理費的影響。

隔夜利息/融資費用或信用額度計算方式如下:

隔夜利息/融資費用或信用額度 = 倉位規模 x 適用的隔夜利率/融資利率 x [交易期(天數)/365] x 賬戶貨幣兌換率。

對於大宗商品(包括銅)CFD,OANDA隔夜利息/融資費用為基準利率加上一定比例的管理費。

對於多頭倉位,您的賬戶將被扣除基準利率加上2.5%的管理費。對於空頭倉位,您的帳戶將被貸記基準利率減去2.5%的管理費(如果基準利率低於管理費,將收取費用)。

準備好了?開設賬戶僅需幾分鐘

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我們為指數、貨幣對、大宗商品和貴金屬的CFD(差價合約)提供報價,我們的美元/日元和歐元/美元點差僅從0.9點起。

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