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何謂澳元?澳元特徵的詳細介紹與未來趨勢

澳元/美元(AUD/USD)的即時圖表

澳元/美元

在OANDA可以進行澳元/美元(AUD/USD)的外匯交易。

AUD/USD(澳元/美元)的即時圖表

什麼是澳元(澳大利亞貨幣)?

澳元是澳大利亞的貨幣。過去,作為高利率貨幣以及資源熱潮而走強,並受到眾多投資者青睞。

但是,現在由於利率降低,作為高利率貨幣的魅力減弱,而且資源熱潮也成為過去,關注度不如已以。不過,其政治和經濟方面的不確定性很少,被視為一種低風險貨幣。

澳元(澳大利亞貨幣)的特徵是,最大出口的國家,中國對其影響很大,以及出口商品的大部分是鐵礦石和煤炭等,所以也容易受商品市場的影響。在交易澳元貨幣對時,關注中國的經濟指標以及商品市場會比較好。

澳元(澳大利亞貨幣)的特徴

下面再對澳元的特徵做一些詳細介紹。
    ●資源國家的代表性貨幣
    ●評級良好
    ●具有世界第5的交易量
    ●容易受中國影響
    ●與澳美公債殖利率差異是正相關性

資源國家的代表性貨幣

澳元是世界領先的資源國家之一,在資源國家貨幣之中具有代表性。其出口的一半以上是鐵礦石和煤炭等礦產資源。所以,與商品市場也有相關性。

以下是澳元/美元(AUD/USD)與原油(WTI原油期貨)的價格波動圖表。

澳元/美元與原油

可以看出,澳元/美元與原油價格的波動方向大概一致,具有正相關性。在交易澳元時,確認商品市場,特別是原油價格會比較好。

評級良好

澳大利亞是世界三大評級機構(S&P、Moody’s、Fitch)都授予「AAA(3個A)」最高評級的少數國家之一。

信用評級是作為判斷各國公債以及公司債券的信用風險的一種標準,可以說是,評級越高信用風險越小。

信用風險是指一個國家或公司由於財政困難或管理不善而不履行其債務義務(即不按時支付利息或本金等)的風險。

以下為三大評級機構(S&P・Moody’s・Fitch)的評級代號。

S&P Moody’s Fitch 評價
AAA Aaa AAA 信用風險最小
AA+ Aa1 AA+ 信用風險很小
AA Aa2 AA
AA- Aa3 AA-
A+ A1 A+ 信用風險較小
A A2 A
A- A3 A-
BBB+ Baa1 BBB+ 信用風險為中上級
BBB Baa2 BBB
BBB - Baa3 BBB -
BB+ Ba1 BB+ 信用風險為中級
BB Ba2 BB
BB - Ba3 BB
B+ B1 B+ 信用風險為中下級
B B2 B
B- B3 B-
CCC+ Caa1 CCC+ 信用風險較高
CCC Caa2 CCC
CCC- Caa3 CCC-
CC Ca CC 信用風險極高
C C 具有違約風險
RD C DDD 違約
SD DD
D D

S&P的BB+、Moody’s的Ba1、Fitch的BB+以下都被判斷為不適合投資。也被成為垃圾級別,其國家的貨幣有可能被大幅拋售。

另外,由於受新冠肺炎的影響導致財務負擔增加,在2020年4月8日,S&P發佈將澳大利亞的評級從「安穩」改為「消極」。

因此,出現了把「AAA(3個A)」下調的可能性,但是不會馬上進行下調。

截止2021年12月,三大評級機構對澳大利亞的評級都是「AAA(3個A)」最高評級,可以說是投資的風險很小。

容易受中國影響

如上所述,澳元是資源國家的代表性貨幣。由於中國是澳大利亞資源的最大出口國家,所以,澳大利亞和中國的關係密切,澳元的價格波動也很容易受中國經濟所影響。

以下是澳元/美元(AUD/USD)、澳元/日圓(AUD/JPY)、上海綜合指數(SHCOMP)的價格波動圖表。

波動圖表

可以看出,從2020年11月至2021年3月之間具有很高的相關性。但是,從2021年後半期開始相關性有所降低。其主要因素之一就是,澳大利亞與中國的外交關係惡化。

雖然不知道今後會如果發展,但是,還是需要掌握最大出口國家,中國的經濟趨勢。

澳大利亞和中國的重要經濟指標一覽

以下為澳大利亞和中國的重要經濟指標一覽。

國家 經濟指標 內容
澳大利亞 澳洲央行的基準利率 澳洲央行(RBA)原則上在每月的第一個週二發佈。
澳大利亞 澳洲國內生產總值(GDP) 國內生產總值是衡量國家經濟狀況的重要指標。
澳大利亞 澳洲生產者物價指數(PPI) 澳大利亞在每季度發佈一次,透過觀察製造商的銷售價格來衡量貨幣膨脹趨勢的重要指標。
澳大利亞 澳洲就業數據 透過掌握澳大利亞的就業狀況來衡量經濟的重要指標。
中國 中國國內生產總值(GDP) 國內生產總值是衡量國家經濟狀況的重要指標。
中國 中國工業生產 掌握中國的工業和製造業趨勢的指標。
中國 製造業採購經理人指數(PMI) 有英國大型金融機構HSBC發佈的經濟指數,是從企業角度來顯示經濟狀態的指標。

經濟指標的發佈日根據每個指標而不同。特別是重要經濟指標的發佈前後時間,經常會出現價格急劇波動的情況。在交易前請務必確認好要發佈哪一個指標。

關於各經濟指標的發佈時間,請參照以下連結。

財經日曆

世界第五大交易量

澳元的交易量在世界上排名第5。

貨幣 2016年 2019年
美元 87.6% 88.3%
歐元 31.4% 32.3%
日圓 21.6% 16.8%
英鎊 12.8% 12.8%
澳元 6.9% 6.8%
加元 5.1% 5.0%
瑞郎 4.8% 5.0%

資料來源:國際清算銀行(BIS)

可以看出,在2016年和2019年的交易量排在英鎊之後的第5位。然而,整體交易量的佔比是6.8%(2019年),這並不是一個較高的交易量。

當交易量低的話,價格往往會出現急劇變動。這是因為在外匯市場上,價格是由想買入的人和想賣出的人決定。

也就是說,當市場上有很多參與者時(交易量大),可以馬上找到想買入的人和想賣出的人,所以價格變動也會穩定。相反,如果市場參與者不多(交易量小),不能馬上找到想買入的人和想賣出的人,價格就會容易出現急劇變動。

與美元和歐元相比,澳元的交易量要小,所以會突然出現價格變動以及急劇波動的風險。

與澳洲和美國公債殖利率差異是正相關性

澳元與「澳洲公債10年殖利率—美國公債10年殖利率的差」是正相關性。以下是澳元/美元(AUD/USD)、澳元/日圓(AUD/JPY)、澳洲公債10年殖利率—美國公債10年殖利率的差的價格波動圖表。

澳洲與美國公債10年殖利率

可以看出,3種商品的大方向相同,是正相關性。如上所述,與商品市場一樣,在交易澳元時也要確認「澳洲公債10年殖利率—美國公債10年殖利率的差」。

澳元(澳大利亞貨幣)的未來展望

在澳元的未來展望上有以下幾點內容。
    ●基準利率
    ●新冠肺炎的影響
    ●與中國的貿易關係

澳元(澳大利亞貨幣)的基準利率變化

2008年的澳元利率大約為7%,作為高利率貨幣而受到交易者青睞。但是,在2021年已經下降到0.1%。下表為2021年的基準利率。

月份 澳元利率(%)
1月 0.10
2月 0.10
3月 0.10
4月 0.10
5月 0.10
6月 0.10
7月 0.10
8月 0.10
9月 0.10
10月 0.10
11月 0.10
12月 0.10

2021年的1年都把利率固定在0.10%。另外,澳洲央行(RBA)在2021年11月2日的理事會上發佈,「需要一定的時間才能具備加息的條件」。

此前,RBA曾表示,「到2024年很難具備加息的條件」。因此,市場預測到2024年有可能會加息。

如果真的加息的話, 將會對外匯市場有很多影響。所以在交易澳元時,最好也要把握好利率的變動。

新冠肺炎的影響

澳大利亞在2021年11月6日發佈,16歲以上人群的疫苗接種率達到80%。隨著疫苗接種率提高,經濟活動和行動限制都有放寬,大步邁向了「後疫情時代」。

但是,由於出現新的變異株(Omicron病毒株)導致感染人數再次增加,遠未到達疫情結束的情況。

與中國的貿易關係

如上所述,澳大利亞容易受鐵礦石和煤炭等最大出口國家中國的經濟影響。

但是,由於主張對中國派出調查獨立小組進行調查新冠病毒原因,中國對來自澳大利亞的進口產品進行限制,並提高了關稅。

因此,澳大利亞向世衛組織提出投訴,導致澳大利亞與中國之間的貿易出現干擾。雖然上面也有提到與中國股市的相關性已有降低,但是仍然需要關注與中國的相關性以及中國的經濟變好。

投資澳元(澳大利亞貨幣)的方法

一般提到投資澳元的方法主要分銀行存款與外匯保證金。從交易靈活度,槓桿,交易成本等綜合考慮,外匯保證金無非是更好的選擇。

【外匯保證金與銀行存款比較】

外匯保證金 銀行存款
交易方向 多空雙向交易 只能買
槓桿 200倍
交易時間 全天24小時 有限制

從比較可以看出,投資澳元時外匯保證金交易是一種很好的選擇。下面詳細介紹在使用外匯保證金交易澳元的優點與缺點。

在外匯交易中進行澳元(澳大利亞貨幣)交易的優點

在外匯交易中進行澳元交易時有以下幾點優點。
    ●利用槓桿可以從小額資金開始有效的進行交易
    ●原則上平日的24小時都可以交易
    ●可以獲得隔夜利息(利率差)
    ●作為其他投資的貨幣對沖

利用槓桿可以從小額資金開始有效的進行交易

外匯交易是可以利用槓桿進行交易。靈活利用槓桿,可以從小額資金開始交易,讓資金有效的運作起來。在外匯交易中所需保證金可以按照以下公式算出。

●所需保證金=現在的匯率×最小交易量(1貨幣或1,000貨幣等)÷槓桿

例如,截止2022年3月2日時的澳元/美元的匯率為0.7260。假設槓桿為200倍,最小交易量是1,000貨幣時,按照上面公式計算就是「0.7260×1,000÷200=3.63美元」,也就是說,可以用3.63美元就可以交易澳元/美元貨幣對了。

另外, 槓桿還可以提高資金效率。例如,不使用槓桿時獲取了10美元收益,但是,如果使用200倍槓桿的話就可以獲取2,000美元的收益。

可以看出,靈活運用槓桿,可以從小額資金開始進行有效的交易。不過,也需要知道出現巨大虧損的風險也會隨之提高。

原則上平日的24小時都可以交易

外匯交易原則上24小時(不包含週六、週日)都可以進行交易。即便工作和家務、育兒繁忙的人,都可以根據自己的生活方式來進行交易。

另外,外匯交易的市場根據時間段而不同,在價格波動的特徵上也會出現變化。不是說在24小時的任何時間隨時交易,重要的是根據不同市場來進行交易。

每個市場的特徵以及適合交易的時間段等,以下內容都有詳細介紹。希望大家參考。

外匯交易的交易時間段是什麼?詳細介紹適合交易的時間段

可以獲取利率差(隔夜利息)

外匯交易可以根據兩國之間的利率差而獲取收益。兩國之間的利率差也被成為「隔夜利息」。

例如,賣出低利率的日圓、買入高利率的南非幣的話,就可以獲取日圓和南非幣的利率差。

但是,如果買入低利率的日圓,賣出高利率的南非幣的話,反而需要支付利率(負隔夜利息)。

另外,在2008年,澳元的利率大約為約7%,作為高利率貨幣而受到矚目,當時非常流行買入澳元賣出日圓的套利交易。

但是,由於數次下調利率以及因新冠肺炎而導致實行寬鬆政策(低利率政策)等,澳元的利率是+0.1%(截止2022年1月),而日圓的利率是-0.1%(截止2022年1月),利率差與以前相比大幅減少。

什麼是隔夜利息?詳細介紹其機制以及計算方法、運作方法等

作為其他投資的貨幣對沖

外匯交易可以在買入和賣出中獲利。期望可以作為其他投資的貨幣對沖。例如,在外匯存款中持有澳元,並產生了獲利。

但是,當澳元出現下跌的話獲利也會隨之減少。這時如果進行外匯交易的話,即便行情是下跌趨勢,也可以做空而獲利。

這樣,不但可以在外匯交易中獲利,也可以作為其他投資的貨幣對沖。

在外匯交易中進行澳元(澳大利亞貨幣)交易的缺點

在外匯交易中進行澳元交易時有以下幾點缺點。
    ●高槓桿交易時的風險很高
    ●會產生點差
    ●有強制平倉的風險

高槓桿交易時的風險很高

如上所述,使用槓桿交易時的資金效率會很好。但是,使用槓桿也會出現巨大虧損的風險。

例如,不使用槓桿產生了10美元的虧損。假設使用200倍槓桿出現同樣虧損的話,將會損失2,000美元。

可以看到,使用槓桿雖然資金效率很好,但是交易失敗時也會有巨大虧損的風險。

另外,對於新手來說重要的是盡量控制每一次的虧損,而不是期望使用槓桿來獲取更大的收益。

專業的交易者在交易時也是注重盡量控制每一次的虧損。

掌握每一次交易的盈利與虧損比例的方法是盈虧比。如果想要在外匯交易中長期獲利的話,靈活運用盈虧比非常重要。

會產生點差

外匯交易的手續費雖然是免費,但是每次交易都會產生點差,點差是買價與賣價之間的差,就像是手續費一樣。交易次數越多,交易成本也會隨之增加。

例如,剝頭皮和當日沖銷的次數多的交易方式,每次的盈利都會較少。假設,收益沒有盈虧為0,但是因為會產生點差,有時整體收益會出現負數。

在外匯交易中重要的是考慮到點差,並增加每次交易的盈利。我公司提供的各貨幣對的點差一覽,請參照以下連結。

外匯交易的各貨幣對點差一覽請點擊這裡

有強制平倉的風險

在外匯交易中,當產生外匯公司所設定的一定虧損時,將會被「強制平倉」。

強制平倉雖然是以保護投資者資金為目的,但是被執行的話大部分的保證金將會損失。

另外,強制平倉也不是每次都會啟動。例如,在短時間內價格急劇變動或出現跳空等情況時,有時會來不及強制平倉。

如果成交價格不如強制平倉價格的話,損失也有可能會超出保證金。盡量使用低槓桿和停損等,降低風險不要冒險交易。

外匯交易中的停損是什麼?確定規則和分析虧損幅度的工具

OANDA提供澳元相關貨幣的交易

OANDA提供多種有助於交易澳元相關貨幣對的分析工具等。持有OANDA交易帳戶就可以免費使用。

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在OANDA可以交易的澳元相關貨幣對一覧

以下是在OANDA提供的澳元相關貨幣對一覽。

貨幣對 特徵
AUD/JPY
(澳元/日圓)
由USD/JPY(美元/日圓)和AUD/USD(澳元/美元)合成的貨幣對。
AUD/USD
(澳元/美元)
交易量僅次於EUR/USD(歐元/美元)和USD/JPY(美元/日圓)、GBP/USD(英鎊/美元),排名第四。
AUD/NZD
(澳元/紐元)
由AUD/USD(澳元/美元)和NZD/USD(紐元/美元)合成的貨幣對。
AUD/CAD
(澳元/加元)
由AUD/USD(澳元/美元)和USD/CAD(美元/加元)合成的貨幣對。
AUD/CHF
(澳元/瑞郎)
由AUD/USD(澳元/美元)和USD/CHF(美元/瑞郎)合成的貨幣對。
EUR/AUD
(歐元/澳元)
由EUR/USD(歐元/美元)和AUD/USD(澳元/美元)合成的貨幣對。
GBP/AUD
(英鎊/澳元)
由GBP/USD(英鎊/美元)和AUD/USD(澳元/美元)合成的貨幣對。

合成貨幣對是指有多種貨幣對組成的貨幣對。

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OANDA提供多種有助於交易的獨有工具

在進行外匯交易時可以使用以下僅OANDA提供的免費數據圖表。

掛單/未平倉部位數據圖表

掛單/未平倉部位數據圖表是用圖表顯示OANDA集團客戶的交易狀況。可以掌握未成交的訂單狀況,分析出新訂單和停損都設置在什麼位置。

掛單/未平倉部位數據圖表

也就是說可以預測未來的價格波動。有助於決定何時進場以及何時停損。

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國際貨幣強弱圖表

國際貨幣強弱圖表

貨幣的強弱圖是用圖表來顯示每種貨幣的強弱情況。在我公司可以對主要8種貨幣的強弱進行比較。另外,除了當天的貨幣強弱以外,還可以確認使用日線數據的中長期強弱。

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澳元(AUD)的特徵

澳元(AUD)的特徵

澳元是澳大利亞的貨幣。以前,作為高利率貨幣以及資源熱潮,一直處於上漲趨勢,在投資者中的人氣也非常高。交易量是僅次於英鎊,排在第5位。但是,交易量並不是很多。因為流動性低,所以市場有變動時很容易出現大幅波動的局面。交易澳元時的技巧是,不但要掌握澳大利亞的經濟情況,還要掌握中國的因素。在OANDA進行外匯交易時,除了可以在MT4與MT5兩個平台上交易以外,還可以使用獨有指標。