投資專欄

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利用簡單圖說,立刻掌握外匯交易獲利、損失、與價格波動的機制


可能有很多人還不太清楚外匯市場的獲利、虧損以及價格變動的機制,想要在外匯市場長期持續提升獲利,這些都是必須了解的知識。

接下來,本文將針對剛開始接觸外匯交易的新手詳盡介紹外匯的機制,請務必參考看看。

外匯是什麼?

外匯保證金

外匯是「Foreign Exchange」的縮寫,在中文裡就是「外匯保證金交易」的意思。所謂的外匯,就是交換貨幣的意思,至於保證金交易,請想像保證金就類似於用來彌補交易虧損的擔保品吧。也就是說,可以說外匯交易就是以保證金為擔保,透過貨幣交換來謀取利益的投資方法。

外匯的保證金機制

外匯的保證金機制

進行外匯交易時,需要先支付一筆稱作保證金的資金,在交易的時候以保證金作為擔保。那麼,究竟要先支付多少保證金才可以進行外匯交易呢?

以本公司的服務來說,個人投資客必須支付0.5%以上的保證金。必須保證金的計算方法如下。

●當前價格 × 交易單位(1手,0.01手等)× 資金槓桿 = 必須保證金

也就是說,如果1歐元=1.1500美元,要交易0.01手(1,000),公式為「1.1500 × 1,000 × 0.5% =5.75」,只要支付約5.75美元的低廉保證金,就可以進行交易。

資金槓桿的機制

外匯交易之所以可以從小額交易著手,是因為資金槓桿的緣故。所謂的資金槓桿,就是讓交易的額度可以比投資客所準備的金額還要大幾倍的機制。

圖1/資金槓桿

資金槓桿

OANDA提供最高200倍的槓桿。也就是說100美元,最高可以利用槓桿將資金擴大為20,000美元。

資金槓桿的倍率越高,交易所產生的損益也就越大,具有提升資金效率的效果。但是,這同時也表示有可能造成更大的損失,請多加注意。

資金槓桿是什麼?

外匯市場價格波動的變動機制

外匯市場價格波動的變動機制

外匯交易的損益取決於外匯市場價格的變動。那麼,為什麼外匯市場價格會有所變動呢?

從結論來說的話,就是外匯市場價格是隨著供需平衡而變動的。換句話說,就是想要買的人越多,價格就越會上漲,想要賣的人越多,價格就越會下跌。

比如說,進行歐元與美元的交易的時候,如果買進歐元的量比買進美元的量多,歐元匯率就會上漲,要是歐元的賣出量大於美元的話,歐元匯率就會貶值。

另外,除了供需平衡以外,還有其他造成外匯市場價格變動的因素,詳盡資訊請參照以下網頁內容。

基本面分析是什麼?

在外匯市場發生獲利與虧損的機制

在外匯交易中有可能發生損益的來源包括匯兌收益與隔夜利息等兩種。以下分別詳盡介紹它們各自分別是什麼樣的機制。

匯兌收益/匯兌損失

所謂的匯兌收益,就是因為匯率變動所產生的獲益,另一方面,因為匯率變動而產生的損失則稱作匯兌損失。

圖2/匯兌收益/匯兌損失

匯兌收益/損失

比如說,以1歐元=1.15美元的匯率買進美元。如果一切如同計畫中的一樣,可以在歐元匯率上漲到1.20美元時了結獲利,就可以獲得0.05美元的匯兌收益。但是,如果在歐元匯率下跌到1.10美元的時候了結交易,就會造成0.05美元的匯兌損失。

外匯市場的價格隨時都在變動,不斷地反覆上漲又下跌。分析市場價格的技術越好,就越能提升增加獲利的機率。

隔夜利息

隔夜利息是利用兩個國家之間的利息差異來獲利的方法。

圖2/隔夜利息

隔夜利息

比如說,賣出像日圓這樣利率較低的貨幣,買進像土耳其里拉這樣利率較高的貨幣,這種交易就叫作利差交易,與匯兌收益無關,只要持有金融商品,原則上每天都可以獲得隔夜利息。

外匯的隔夜利息就像是股票交易的股利一樣,在投資客之中,也有人會以隔夜利息為目的,進行長期交易。

隔夜利息是什麼?

外匯新手應該了解的其他機制

以上所介紹的都是外匯的基本機制,還有其他的外匯機制希望各位可以了解,詳盡資訊請參照以下的說明。

點差的機制

所謂的點差,就是買進價格與賣出價格的差異。雖然外匯交易不收手續費,但是必須要在每次交易中支付點差。也就是說,請記得手續費=點差這一回事。

另外,點差的數值會因為貨幣對的不同而有所改變,也會因為交易時段不同而擴大。想要降低交易成本的話,選擇點差較少的貨幣對、在點差不會擴大的時段進行交易就是重點了。

圖3/點差

點差

點差是什麼?

強制平倉的機制

所謂的強制平倉,就是在發生一定程度的損失以後,強制將手上持有的金融商品了結獲利的機制。這種機制可以保護投資客,避免損失超過所繳交的保證金。

圖4/停損

停損

但是,如果價格急遽變動,或有「缺口」產生的時候,也有可能會發生停損機制無法及時發揮作用的狀況。雖然停損是個便利的機制,但投資客也一樣需要採取避免風險發生的交易方式。

強制平倉是什麼?

滑價的機制

所謂的滑價,就是從下單購買的時間點到契約生效的時間點之間所發生的價格差異。比如說,在匯率1歐元1.15美元的時候下單購買,一旦訂單發出,就會透過網際網路通訊,在一瞬間通知外匯公司。

圖5/滑價

滑價

但是,外匯市場價格隨時都在變動,也有可能價格在這一瞬間就發生了變動。即使是在匯率1.1500美元的時候下單買進,也有可能是在匯率變成1.1501美元的時候成交。

對於投資客來說,滑價有可能會是有利的,但也有可能會在不利的匯率之下成交。因此,建議設定一個自己所能容忍的滑價範圍,事先做好對策。

滑價是什麼?

外匯的風險

在這裡為各位詳盡介紹一下外匯交易中會發生的風險。

匯兌變動風險

外匯市場的價格隨時都在上下變動,因此就會發生在了結獲利時,無法事先確定匯兌損益數值的風險。也就是說,外匯市場的價格變動不僅有可能造成獲利,也可能會有造成虧損的風險,這就稱作匯兌變動風險。

資金槓桿風險

所謂的資金槓桿,就是利用比較少的資金,進行資金額度比較大的交易,藉此牟取獲利。但是相對來說,資金槓桿也有可能會造成蒙受鉅額虧損的風險,這就稱作資金槓桿風險。

利率變動風險

外匯交易可以透過隔夜利息獲利,但是各國的利率也一樣每天都會有所變化,依據實際狀況的不同,也可能會有無法獲得利息的風險,這就稱作利率變動風險。

避免在外匯發生失敗的風險管理方法

在外匯交易中存在著各式各樣的風險,其中雖然也有交易系統端的問題,但絕大部分都是投資客可以利用對策加以因應的風險。在這裡為各位介紹避免失敗的風險管理方法。

設定停損

進行外匯交易時,請務必設定停損。停損實質上也是一種確立損失的行為,所以應該有不少人會對停損有負面的印象。

但是,無法進行停損而蒙受巨大的損失,正是新手時常發生的失敗之一。一般來說,即使是職業投資客,在外匯交易中也有可能會蒙受損失,可以說虧損會是必然的一種經歷。

如果想要長期持續提升獲利,控制損失就非常重要了。而停損的具體方式,就請參考底下的內容。

停損是什麼?

運用低資金槓桿進行交易

OANDA提供槓桿最大可達200倍。但是,資金槓桿高,交易的損益金額也會越高,可以說在精神上的負擔也會很大。

尤其,如果是新手利用高資金槓桿進行交易,就很有可能會無法進行冷靜判斷,因而造成虧損。

雖然沒有明確的資金槓桿設定可以提供參考,不過,建議可以從小的槓桿開始著手交易。

OANDA(安達)針對新手提供豐富的內容與價格工具等資源

OANDA針對正要開始著手加入外匯交易的新手,提供豐富的內容資訊,從外匯的定義解說開始,針對操作方式等資訊也加以詳盡說明,即使是新手,應該也可以利用這些資訊順利地進行交易。

另外,對於想要提升交易技巧的中高等投資客,OANDA也有提供原創的投資指標與分析工具等資源。

在我們提供的資源中,「OANDA(安達)掛單未平倉數據圖表」可以檢視OANDA(安達)集團顧客的交易狀況,對於賣出或買進的風向偏向哪一邊也可以一目瞭然,這樣也比較能夠預測價格將會如何變動。

只要在OANDA持有帳戶,這些服務都可以免費使用,針對新手到中高級投資客的客群,我們都有提供豐富的工具,請務必考慮在本公司開立帳戶。

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外匯保證金的基本知識

外匯保證金的基本知識

外匯交易以存放的保證金為擔保,透過買賣日圓和美元等貨幣來獲取利益的交易。其優點是24小時可以進行交易、買入和賣出都可以賺取收益、沒有交易手續費等。但是也具有因槓桿交易而損失擴大、不能保證本金和收益等風險。所以,在自己可以容忍的風險範圍內交易非常重要。在OANDA進行外匯交易時,除了可以在MT4與MT5兩個平台上交易以外,還可以使用獨有指標。

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