投資專欄

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新手常見的11種外匯交易失敗案例與其對策


「常見的外匯新手失敗案例有哪些呢?」「有什麼對策可以避免在外匯交易中失敗呢?」應該有很多人心中抱持著這樣的疑問吧。

一般來說,據說有九成的投資人會從外匯市場中退出,有許多新手會面臨失敗,這也是事實。另外,許多新手在外匯市場發生失敗的案例是共通的,事先準備好對策,就可以提升獲利的機率。

以下就針對想要著手進行外匯交易的新手,介紹外匯市場中常見的失敗案例以及相關的對策等資訊。

在外匯市場,風險管理很重要

對於剛加入外匯市場的新手來說,有一種共通的心態:「想要儘快在外匯市場中獲利」。雖然在外匯市場中追求利益確實很重要,但是對於新手來說,還是先學習風險管理吧。

簡單地說,在外匯市場的風險管理就是避免蒙受巨大損失的對策。在外匯市場,就算是公認的專業投資客也可能會遭受損失。沒有勝率100%的操作,任何人都可能會蒙受損失。

規劃外匯操作策略的時候,必須以損失必然會發生作為前提去考量。想要長期維持獲利的話,就先從風險管理學起吧。

常見的11種外匯新手失敗案例

從風險管理在外匯交易中佔有重要地位的角度出發,來看看新手都時常會碰上什麼樣的失敗吧。

失敗案例1:高槓桿交易

外匯新手想要提升獲利的動機較強,會傾向於利用較高的槓桿進行交易。所謂的金融槓桿,就是可以讓交易的金額高出投資人所準備的保證金數倍的機制。

雖然槓桿是一種資金效率良好的機制,但是如果使用的方法錯誤,造成巨大損失的風險就會比較高。

尤其是對於還不習慣交易的新手來說,使用較高的槓桿進行交易,恐怕會增加精神上的負擔,並且會難以冷靜地作出判斷。而這樣的行為可以說很容易導致巨大的損失,而且應該也有許多新手會就這樣離開外匯市場。

槓桿是什麼?

對策:以較低的槓桿開始交易

在交易的槓桿比較高的時候,有可能會讓投資人無法辨識選擇槓桿的基準。雖然並沒有什麼正確的槓桿選擇可言,但對於新手來說,可以先從低槓桿來進行交易。

失敗案例2:不想停損

不停損失敗

外匯新手會有不想停損的傾向。停損這種行為,其實也就是自己進行操作,確定了結損失的行為,而外匯新手不想停損的主要原因如下:

•原因1:因為害怕再進一步蒙受損失,所以不想進行停損的操作
•原因2:因為想要追回至今為止的損失,所以不想進行停損的操作

可以說有許多案例就是基於以上的因素而一直持有損失未實現的金融商品,因此而必須面對強制停損的結果。

對策1:接受損失

想要停損,就必須要先接受損失。尤其對於新手來說,說不定在心中會對於損失有所抗拒。

但是,在外匯市場裡,就算是專業投資客也會蒙受損失。在外匯市場裡所應該追求的,不是必然會產生利益的那種有如神器一樣的操作手法,而是要先從接受損失開始。

對策2:學會下停損單

即使投資人願意接受停損,往往也沒有辦法自己進行停損的操作。這時候就活用停損單的機制吧。

只要在下單的同時指定停損單的價格,就可以自動進行停損。因為這是預約下單,所以即使不看走勢圖也一樣可以自動了結。

停損單是什麼?

失敗案例3:以直覺或價格波動的感覺判斷進行交易

以直覺或價格波動的感覺判斷進行交易

無法進行價格走勢分析的新手有時會以直覺或是價格變動的感覺來進行交易,因此而造成失敗。即使因為新手的好運而獲得良好的收益,但想要長期提升獲利恐怕是很難的。

對策:學會技術分析

沒有辦法分析價格走勢的投資客,就請先從技術分析開始學習吧。技術分析就是利用過去的價格變動來預測未來的價格變動的分析方法。

另外,除了技術分析以外,還有基本分析的手法。所謂的基本經濟狀況分析,就是從該國的政治、經濟等層面分析價格走勢的方法。

基本經濟狀況分析需要分析所有讓貨幣有所變動的要素,需要大量的資訊,對於新手來說可以說會比較困難。

從這一點來看,技術分析只要分析價格這一個資訊,是一種新手也可以輕鬆學會的分析方法。

基本面與技術分析是什麼?

失敗案例4:沒有建立屬於自己的操作策略,或者是交易的時候沒有遵守屬於自己的規則

有時候,外匯新手不會建立屬於自己的操作策略,就只是悶著頭胡亂進行交易,結果因此導致失敗。外匯市場的價格走勢是誰也沒有辦法正確分析的。何況就算建立了屬於自己的操作策略,自己卻沒有遵守規則的話,那也是沒有意義的。

對策:建立交易策略

如果沒有建立交易策略的話,就從建立交易策略開始吧。透過決定交易策略,可以獲得以下的優勢。

•優勢1:避免感情用事
•優勢2:提升交易的再現性
•優勢3:不論在怎樣的市場狀況下,也可以貫徹相同的交易風格

就是因為價格走勢難以預測,所以維持一致的交易風格才特別重要。另外,如果感情用事,就會無法冷靜判斷,可以說往往會因此而造成巨大的損失。

想要長期提升獲利,就必須要建立屬於自己的交易策略。在以下的頁面中有說明建立交易策略的方式,請務必參考看看。

外匯的交易策略是什麼?

失敗案例5:貨幣對的選擇缺乏深思熟慮

因為在外匯市場中有各式各樣的貨幣對存在,因此新手會有隨意選擇貨幣對進行交易的傾向。但是,隨著貨幣對有所不同,可能會有波動性高低差異等各自不同的特徵。

波動性高的貨幣對的價格變動劇烈,因此可以說它的風險也高。

對策:嘗試從選擇交易量大的貨幣對投資

對於新手來說,可以先從歐元/美元(EUR/USD)或美元/日圓(USD/JPY)等交易量大,價格波動穩定的貨幣對開始著手。這些貨幣對的特徵是交易量大、價格變動穩定,也有容易取得相關資訊的優點。

外匯市場推薦交易的貨幣有哪些?

失敗案例6:重複沒有意義的交易

外匯新手往往會有不斷地重複沒有意義的交易傾向。這樣的人就會受到直覺跟價格變動的感覺操控,不斷地進行沒有理論根據的交易,而且交易容易受到感情所影響。

對於無法辨別交易時機的新手來說,常常會誤以為有機可乘。可以說,如果一直處這種狀況下,很容易造成巨大的損失。

對策:等待交易機會也是很重要的

在外匯市場裡,等待交易機會也是很重要的。比如說,順著價格變動的方向進場,就有可能會造成買在高點或是賣在低點的狀況。

其結果則會造成買進之後價格下降,或是賣出之後價格上升的現象。不要在價格一發生變動的時候就進場,而是要想辦法操作買在低點或是賣在高點,等待適當的交易機會。

失敗案例7:進行損大利小的交易

外匯交易的新手會有交易損大利小的傾向。所謂的損大利小,就是損失大而獲利小的交易。

如果交易損大利小,則即使勝率高,但是在單次交易中產生較大損失的風險的也會變高。

即使累積了小小的利益,但卻因為一次的損失就抵銷了所有累積的獲利,也是這種交易中常見的失敗典型。

對策:注意損小利大的交易

避免損大利小的對策,就是進行損小利大的交易。所謂的損小利大,就是損失小而獲利大的交易。

突然間就要達到這個目標應該是有點困難,所以首先還是從抑制損失開始吧。有關停損的操作方式,在以下的頁面有詳盡的介紹。

停損是什麼?

失敗案例8:交易時機未經考量

雖然外匯市場一天24小時都可以交易,但交易並不是隨時都會很活躍,有時候在市場流動性較低的時段,就幾乎不會有什麼動作。

另外,在流動性低的時段進行交易時,也會有點差擴大或者是價格走勢急遽變化的風險。新手在交易的時候沒有考量到時機問題,因此引發未預期的損失,這也是常見的失敗典型。

對策:在市場流動性高的時段進行交易

流動性高的時段

進行外匯交易時,就選擇市場流動性高的時段吧。流動性高的時段交易量也大,此時價格格走勢也有比較穩定的傾向。

另外,在流動性高的時段,也會有波動性高的傾向,因此也可以說在這種時候比較能有效地追求獲利。流動性高的時段包括東京市場、歐洲市場以及美國市場的交易時段。

有關各種市場的特徵與交易時段,在以下的頁面有詳盡的介紹。

外匯市場都在什麼時段交易?

失敗案例9:利用高利率貨幣追求隔夜利息

只要進行交易,並且持續保有金融商品的話,就可以獲得隔夜利息。如果狀況順利的話,就是一種可以不勞而獲的交易方法。

但是,隔夜利息高的高利率貨幣會因為在政治與財政面上的不安定要素,使得與其相關的貨幣對的匯率變動風險較高。

如果沒有深思熟慮就買進這種金融商品,也是會有蒙受巨大損失的危險。可以說因為缺乏周密思考的隔夜利息交易而蒙受巨大損失的案例也不少。

隔夜利息是什麼?

對策:追求匯兌收益

對於以隔夜利息為目標的交易來說,風險管理是很重要的,這需要某種程度的價格市場經驗以及交易技巧,所以可以說對於新手來說是比較為困難的。

因此,交易新手可以追求匯兌收益為主。

失敗案例10:交易所使用的不是剩餘資金

對於外匯交易來說,運用剩餘資金交易是基本的做法。所謂的剩餘資金,就是目前沒有計畫要使用的資金。雖然也有人是從生活費裡撙節出資金來進行外匯交易,但還是不要這樣做比較好。

生活費就是不能有所缺失的資金,因此以生活費投資,就會造成必須保證絕對獲利的壓力,這樣會讓人無法冷靜判斷,因而產生蒙受巨大損失的可能性。

萬一因此而失去了生活費,說不定會無法繼續生活下去,這樣的話就也沒辦法持續進行外匯投資了,所以投資外匯的時候所運用的資金必須是剩餘資金,這是很重要的。

對策:從小額交易開始

對於經濟上沒有剩餘資金的餘裕的人,就請從小額交易開始著手吧。外匯交易最重要的就是要先習慣交易操作,交易的額度小也沒關係,就請嘗試投資看看。

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失敗案例11:交易決策過於依賴外部資訊

在Facebook或網路上有許多與外匯相關的資訊。新手往往會對於自己的價格走勢概念缺乏自信,因此在交易的時候受到這種資訊擺布。

但是外匯市場的價格走勢是誰也無法正確分析的,在外匯市場,比起依靠他人的意見,提升自己對於價格走勢概念,並且提升交易技巧才是最重要的。

對策1:以測試交易進行練習

可以利用測試交易的方式,練習外匯交易。所謂測試交易,就是可以利用虛擬資金體驗交易的服務。即使發生損失,也不會真的造成資金損失。

另外,在測試交易中也可以利用與正式交易相同的交易工具,真的要進行實際交易的時候也可以順利接軌。建議在測試交易中積極進行交易,提升有關價格走勢的概念,並且鍛鍊交易的技巧。

對策2:進行回測,提升自己的價格走勢概念以及交易技巧

想要提升對於價格走勢的概念以及交易技巧,就必須要進行回測。所謂的回測,就是利用過往的價格變動,確認是否可以利用特定操作方式獲利。

透過回溯測試確認可以提升收益的話,應該就可以自信滿滿地進行交易了吧。以下的頁面所說明的是自動買賣相關的回溯測試方式,但其中也有提及如何取得過去歷史數據的方法,以及相關的一系列解說,請務必參考看看。

利用MT4進行回測的方法

外匯新手避免失敗的方法以及著手投資的方法

先前已經介紹了外匯的失敗案例,而新手失敗的原因則包含以下幾種因素。

•無法進行風險管理
•交易技巧不足
•無法做好情緒管控

在這些方面的問題都可以一面進行交易,一面自我提升。對於新手來說,多多累積交易經驗,習慣外匯交易是很重要的。

新手想要快點累積交易經驗的話,建議可以從小額交易開始。因為小額交易的損益額度小,比較能夠採取積極的行動,也比較容易累積經驗。

對於新手來說,建議從精神壓力較低的小額交易開始,多多累積交易經驗,一步一步地學習外匯的相關知識。

OANDA(安達)有針對新手提供可以從小額交易開始進行投資的服務

本公司也有提供許多針對新手的介紹網頁。相信即使是對於外匯交易不甚理解的新手,也可以依據網頁介紹進行操作,順利地開始進行交易。

本公司提供完善的投資人輔助機制,請務必考慮在本公司開設帳戶。

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有關外匯的失敗交易的常見問題

在這裡回答一些有關外匯失敗交易的常見問題。

在外匯發生失敗的時候,就會造成負債嗎?

本公司採用停損機制,原則上損失不會超過您所繳交的保證金。

但是匯率在短期間發生劇變的狀況下,停損機制也有可能無法及時發揮作用,在這種狀況下,就可能發生損失超出保證金的結果,在交易的時候請量力而為。

停損是什麼?

在外匯市場失敗的人有什麼樣的特徵?

在外匯市場中想要長期獲利,最重要的就是風險管理。風險管理的方法包含遵守自己的規則,以及進行停損操作等等。

會違反自己訂下的規則,或者是無法良好操作停損,換句話說,可以說就是自制力低的表現。就是因為價格走勢無法預測,所以總是維持一致的交易風格才會這麼重要。

很容易就會違反自己訂下的規則,或是在停損操作上不夠果斷,缺乏自制力的人,應該是很難在外匯市場持續提升獲利。

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