投資專欄

選擇外匯交易作為投資工具的五大優勢


「外匯交易是一個良好的資產運用方法嗎?」「選擇外匯交易來運用資產的理由是什麼呢?」說不定有很多人心中抱持著這樣的疑問。

不過呢,這個世界上確實有人利用外匯交易運用資產,並且也有持續獲利。本文中將會詳盡說明選擇外匯交易作為資產運用方式的理由以及外匯交易的風險等資訊。

歸根究柢,外匯交易究竟是什麼?

外匯翻譯成中文就是外匯保證金交易。所謂的外匯保證金交易,就是結合外匯與保證金交易的複合名詞。

●外匯:買賣兩種不同貨幣的行為
●保證金交易:類似於擔保品的交易

也就是說,可以說外匯交易就是以保證金作為擔保,買賣貨幣並藉以獲利的投資方法。

比如說,以1美元100日圓的匯率買進美元,再以1美元101日圓的匯率結清買進的美元的話,就會產生1日圓的利益。不過,如果是以1美元100日圓的匯率買進美元,再以1美元99日圓的匯率結清買進的美元的話,就會產生1日圓的損失了。

如上所述,外匯交易所針對的就是匯率的價差。

選擇利用外匯交易運用資產的理由

那麼,為什麼要選擇外匯交易這種方式來運用資產呢?以下為您進行詳盡的說明。

可以從小額交易開始進行資產運用

透過外匯交易,就可以從較小的金額開始進行資產運用。外匯公司會設定最小交易數量,也就是每次交易所要準備的最低必須資金。最小交易數量會隨著外匯公司的差異,或者是相同外匯公司所提供的不同交易服務而有所改變。

最小交易數量的設定有可能會是0.01手或者是1,000貨幣,最小交易數量越小,就越能進行小額交易。所需要的必須保證金的算式如下。

●必須保證金 = 當前匯率 × 最小交易數量 ÷槓桿200倍

比如說,如果目前的匯率是1歐元 = 1.15美元,而最小交易數量是1,000貨幣單位,並且想以槓桿200倍的條件進行交易的話,所需要的保證金就是「1.15 ×1000 ÷ 200 = 5.75」,也就是5.75美元。

如上所述,外匯交易可以從小額交易開始,可以說是便於新手入門資產運用的一種投資方式。

可以針對貨幣進行投資

外匯交易是一種針對美元或日圓這樣的貨幣作為對象的投資。一般來說,可以預期該國未來的經濟會有所成長的話,那麼該國的貨幣價格就有可能會上升。

利用外匯交易就可以針對這樣的國家的貨幣進行投資,如果純粹就是對於投資貨幣這件事情有興趣的話,可以說外匯交易會是一種很合適的投資。

可以期待相對於其他投資的匯率避險效果

當您有進行其他的投資的時候,可以期待外匯交易為您發揮迴避匯率變動風險的功能,也就是匯率避險。比如說,假設在投資信託或股票等美國金融商品的時候,因為股票價格上漲而有所獲利。

但是即使股票價格趨向於上漲,但新台幣匯率仍然趨向於上漲的話,就會在兌換回新台幣的時候遭受損失,使得利益減少。

只要活用外匯交易,即使新台幣匯率偏高,也一樣可以賣出美元,並且可以避免匯差所造成的風險。

利用利息(隔夜利息)獲利

在外匯交易中,可以透過利息來獲取每日提撥的利益,這也稱作隔夜利息

比如說,賣出像日圓這樣利率較低的貨幣,買進像土耳其里拉這樣利率較高的貨幣,這樣就可以每天都從這兩種貨幣間的利率差異中獲利。

如果交易的方式更具有戰略性的話,即使不頻繁地進行買賣,也可以每天都獲得隔夜利息,建立自動獲取被動收入的機制。

但是,如果買進低利率貨幣,賣出高利率貨幣的話,就有可能反而必須要支付利率負差,請多注意。

有關外匯的隔夜利息請點擊此處

一天24小時都可以進行交易,比較忙碌的人也可以便利地進行交易

原則上,在平日每天24小時都可以進行外匯交易。而像是股票這樣的投資方式就只能在市場開盤時進行交易。

對於平常工作很忙碌的人來說,要進行股票交易是有困難的。從這一點來看,選擇投資外匯交易,就可以在一天24小時之中自由地進行交易,相信即使對於工作很忙的人來說,也會是比較容易進行的交易吧。

有關外匯交易的時間請點擊此處

外匯交易的風險與其對策

從資產運用方法的角度來看,外匯交易是相當具有魅力的,不過當然也會有它的風險。以下會針對外匯的風險與其對策進行詳盡的介紹。

因為匯率變動而遭受損失的風險

外匯交易會因為匯率變動而遭受損失,也就是匯率變動風險。因為貨幣價格總是會上上下下地來回變動,不會總是朝向相同的方向變化。

即使心中預期貨幣價格會上漲而買進,實際的走向也有可能會是價格下跌而遭受損失。也就是說,外匯交易除了可能可以利用匯率變動獲利,也有可能會有遭受損失的風險。

對策:活用停損

在外匯市場中沒有勝率100%的交易手法或是必然會有效的技術分析,也就是說,損失是必然會發生的。

想要長期持續獲利的話,將損失抑制到最小限度就是很重要的,而這就必須要利用停損來達成了。

尤其是外匯交易的新手往往會因為無法進行停損,因而造成巨大的損失。

為了避免您貴重的資金遭受匯率變動風險的危害,請學會活用停損的方法。有關停損的方法,請參考以下的連結。

停損是什麼?

因為槓桿遭受損失的風險

外匯交易會因為槓桿而遭受損失,也就是槓桿風險。所謂的槓桿,就是利用較少的資金獲得較大的利益的一種機制。

可以說槓桿就是外匯交易的一大魅力,但如果使用方式錯誤,就有可能會造成巨大的損失。

有關外匯交易的槓桿請點擊此處

對策:以5倍~10倍左右作為槓桿的基準

OANDA提供的個人外匯交易所能運用的資金槓桿最大可達200倍。但是,如果新手直接使用200倍的槓桿進行交易,風險也會較大,具有危險性。

對於新手來說,建議可以從槓桿5倍到10倍左右的範圍開始著手交易。但是,即使低槓桿低,如果交易的決定太過掉以輕心,還是會遭受巨大的損失。

為了降低風險,還是要活用停損。

流動性風險

外匯交易的流動性風險所指的就是市場交易量低,無法自由地依照自己的想法去下單買進或是了結交易的風險。

要有買家與賣家存在,外匯交易才能成立。但是在流動性較低的市場裡,買家跟賣家都少,所以也可以說即使想要下單買進,也難以順利成交。

反過來說,市場流動性越高,買家賣家都很多的狀況下,可以說就比較有可能依照心中希望的價格進行交易。

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對策:針對流動性較高的貨幣對進行交易

流動性風險會隨著貨幣對不同而改變,美元、日圓、歐元等貨幣被稱作主要貨幣,具有流動性較高的傾向。

相對地,可以說像是土耳其里拉或是墨西哥披索這種非主要貨幣的流動性會比較低。建議一開始從美元、日圓、歐元等主要貨幣入手進行交易。

另外,即使是主要貨幣,也會有暫時性流動性較低的時候,那就是在重大經濟指標數據發表之前,以及年底、年初、還有聖誕節等時段。

市場流動性低的時候,就不要勉強進行交易了。

外匯交易、股票、投資信託之間的差異

投資的方法有各式各樣的種類,外匯交易、股票、投資信託等等都是投資的方式。但是隨著所選擇的投資不同,其運用方式也會有很大的變化。

比如說,外匯交易與股票這種投資方式是由投資人自己選擇上市公司或貨幣進行交易的狀況比較常見。但是在投資信託方面,就會透過基金經理人這種專業人士幫忙操盤。

如上所述,依據投資種類的不同,究竟是由投資人自己操盤,或者是委任專業人士的選擇就會有所差異。

以上各種投資方式的差異,在以下連結中有詳盡的介紹,請務必參考看看。

有關外匯與股票的差異請點擊此處

著手外匯交易的方法以及操作方式

想要著手進行外匯交易,就必須要在外匯公司開設帳戶。有關帳戶設立等必要的流程,在以下連結中有詳盡的介紹,請務必參考看看。

有關外匯帳戶設立,請點擊此處



外匯交易策略

外匯交易策略

在外匯交易中沒有100%勝率,即便專業操盤手也會出現虧損。如果想在外匯交易上長期穩定獲利的話,制定策略進行交易非常重要。在制定交易策略時需要記住的是如何根據市場行情進行交易。在震盪行情和趨勢行情中使用不同策略,是長期穩定獲利非常關鍵的一點。同樣,制定一種適合自己的交易風格也非常重要。在OANDA進行外匯交易時,除了可以在MT4與MT5兩個平台上交易以外,還可以使用獨有指標。