Професійний клієнт

Часті запитання

1. Які критерії необхідно виконати, щоб отримати статус професійного клієнта за запитом?

Щоб отримати статус професійного клієнта, необхідно відповідати щонайменше двом із трьох наведених нижче умов:

1. Професійний досвід: Ви повинні мати щонайменше один рік професійного досвіду у фінансовому секторі на посаді, що вимагає знань щодо операцій з фінансовими інструментами або брокерських послуг. 
2. Вартість транзакції: Ви повинні мати досвід укладення транзакцій значної вартості, що становлять щонайменше: 

• 13 000 євро (словами: тринадцять тисяч євро) — якщо базовим інструментом операції були товари, крім золота;
• 40 000 євро (словами: сорок тисяч євро) — якщо базовим інструментом угоди було золото; 
• 37 000 євро (словами: тридцять сім тисяч євро) — якщо базовим інструментом операції були валютні пари;
• 79 000 євро (словами: сімдесят дев’ять тисяч євро) — якщо базовим інструментом угоди був індекс;
• 4 000 євро (словами: чотири тисячі євро) – якщо базовим інструментом операції були інші активи, не зазначені вище, 
  кожна на відповідному ринку, із середньою частотою не менше 10 операцій на квартал протягом останніх чотирьох кварталів;

3. Вартість портфеля: володіння портфелем фінансових інструментів, вартість якого перевищує еквівалент 500 000 євро. Цей портфель може включати, серед іншого, акції, облігації, інвестиційні фонди та готівку.

Клієнт може заповнити та подати заявку до OANDA TMS Brokers разом із необхідними підтверджувальними документами.

2. Професійний клієнт за законом

Хто має право подати заявку на отримання статусу професійного клієнта відповідно до Закону: 

Суб’єкти, перелічені в каталозі професійних клієнтів: 
Клієнт повинен довести, що він відповідає вимогам для перекласифікації як професійного клієнта (наприклад, здійснюючи відповідну господарську діяльність або будучи внесеним до реєстру регульованих видів діяльності).

Заявник не повинен бути споживачем або фізичною особою, яка веде індивідуальне підприємництво. 

Необхідні документи: Клієнт може заповнити та подати заявку до OANDA TMS Brokers разом із необхідними підтверджувальними документами. 

Інституційний інвестор: 
Здійснення господарської діяльності відповідно до вимог Закону.

Це може бути підтверджено зазначенням відповідного коду PKD у комерційному реєстрі, за умови, що код PKD, зазначений у реєстрі, не є єдиним критерієм для зміни класифікації. 

Необхідні документи: Клієнт може заповнити та подати заявку до OANDA TMS Brokers разом із необхідними додатками. 

Суб’єкт господарської діяльності, що відповідає конкретним вимогам щодо капіталу та доходів 

Заявник повинен підтвердити, що він відповідає принаймні двом із трьох умов щодо капіталу та доходу (наприклад, шляхом подання затвердженої фінансової звітності). 

Необхідні документи: Клієнт може заповнити та подати заявку до OANDA TMS Brokers разом із необхідними підтверджувальними документами.

3. Скільки часу займає розгляд заявки на отримання статусу професійного клієнта?

Зазвичай це стандартна процедура, яка може тривати від кількох до десятка робочих днів, залежно від повноти наданих документів.

4. Які переваги дає статус професійного клієнта?

Отримавши статус професійного клієнта, ви отримуєте доступ до вищого кредитного плеча — до 1:200. Наша 

особливість — прозора модель відшкодування транзакційних витрат. Ми гарантуємо чіткі правила: чим більший ваш обсяг торгів, тим вищий ваш кешбек, що знижує ваші фактичні витрати з кожним досягнутим порогом. Крім того, кожен професійний клієнт може розраховувати на пряму підтримку від персонального брокера.

5. Які документи підтверджують професійний досвід?

Для підтвердження відповідності критеріям OANDA TMS Brokers може вимагати надання відповідних документів, таких як:

• Професійний досвід: довідка з місця роботи, трудовий договір або інший документ, що підтверджує роботу на необхідній посаді.
• Транзакції та вартість портфеля: виписки з брокерських рахунків (у тому числі з інших фінансових установ), що підтверджують відповідний обсяг транзакцій або вартість портфеля. 

Ви повинні заповнити та подати брокеру спеціальну заявку на зміну класифікації.

6. Які заходи захисту передбачені для професійних клієнтів?

Як професійний клієнт, ви захищені основними механізмами захисту капіталу:

• Компенсаційна схема: OANDA TMS Brokers, як суб’єкт господарювання, що регулюється Польським органом фінансового нагляду (KNF), бере участь у компенсаційній схемі, яку адмініструє Національний депозитарій цінних паперів (KDPW). Ця схема захищає кошти клієнтів у разі неплатоспроможності або банкрутства брокерської компанії.
• Сегреговані банківські рахунки: Кошти клієнтів (повна вартість рахунку) зберігаються на окремих, сегрегованих банківських рахунках. Це означає, що вони зберігаються окремо від операційних коштів брокера, що підвищує їхню безпеку.

Які механізми захисту не поширюються на клієнтів зі статусом професійного клієнта:

• Відсутність захисту від від’ємного балансу: професійний клієнт несе відповідальність за покриття будь-якого дебетового залишку на своєму рахунку, який може перевищувати суму його депозиту.

7. Як відбувається процес зміни статусу клієнта?

Процес зміни вашого статусу на статус професійного клієнта є простим і складається з трьох простих кроків:

1. Подання заявки: Якщо ви впевнені, що відповідаєте необхідним критеріям, будь ласка, зв’яжіться з нами за адресою info.eu@oanda.com, щоб отримати та заповнити форму. 
2. Перевірка документів: наша команда перевірить вашу заявку та надані вами підтверджуючі документи, щоб переконатися, що ви відповідаєте критеріям. 
3. Активація статусу: Після схвалення вашої заявки ми оновимо ваш профіль. З цього моменту ви автоматично отримаєте доступ до всіх переваг статусу «Професійний клієнт», включаючи вищий кредитний плеч та програму кешбеку.

8. Кредитне плече для професійних клієнтів

Професійні клієнти мають доступ до значно вищого кредитного плеча, ніж роздрібні клієнти. Максимальні рівні становлять 200:1 для ринку Форекс та CFD на основні фондові індекси. Для CFD на сировинні товари (включно із золотом та сріблом) максимальне кредитне плече становить 100:1, а для CFD на акції — 5:1.

9. Як розраховується кешбек (повернення комісії) для професійних клієнтів?

Наша програма «Кешбек» винагороджує активність протягом календарного місяця. Коли ваш щомісячний обсяг торгів досягне визначеного порогу (наприклад, 50 млн доларів США), ви отримаєте повернення частини комісії. Чим вищий поріг ви досягнете, тим більший відсоток ми повернемо на ваш рахунок (до 45%).